Кредитным организациям может быть предоставлено право самостоятельно определять признаки нелегальных криптопереводов. Речь идёт о замене публичных перечней подозрительных получателей внутренними критериями, которые банки будут разрабатывать и применять при мониторинге операций.
По задумке, отказ от единых открытых списков позволит банкам гибче реагировать на новые схемы вывода средств и адаптировать методики выявления рисков под собственные особенности клиентской базы. Внутренние критерии предполагают анализ транзакционного поведения и характеристик получателей платежей.
Подобный подход переносит на кредитные организации больше ответственности за выявление операций, связанных с оборотом криптовалют. Это потребует развития систем внутреннего контроля и настройки процедур оценки рисков на стороне самих банков.
