Что такое Travel Rule
Рекомендация 16 FATF требует, чтобы данные об отправителе и получателе сопровождали все переводы виртуальных активов между VASP. Изначально правило действовало с порогом $1 000, но требования ужесточаются: всё больше юрисдикций переходят на нулевой порог — обмен данными становится обязательным для каждой транзакции независимо от суммы.
Что меняет нулевой порог
При нулевом пороге каждый перевод — даже на несколько центов — требует полного пакета данных: имя отправителя, адрес кошелька, идентификатор VASP, имя получателя и адрес его кошелька. Это принципиально меняет архитектуру комплаенса: от выборочной обработки — к 100% покрытию.
«Нулевой порог — это не просто ужесточение нормы. Это переход к совершенно другой модели комплаенса, требующей пересмотра технических и операционных процессов с нуля.»
Технические требования
Понадобится Travel Rule-решение с передачей данных в реальном времени, поддержкой протоколов обмена между VASP (TRP, OpenVASP или аналоги) и интеграцией с вашей KYT-платформой. API Bitscore уже нативно поддерживает обмен данными Travel Rule.
| Юрисдикция | Статус | Порог | Дата вступления |
|---|---|---|---|
| Таиланд | Проект | 0 THB | ~Q3 2026 |
| Сингапур | Действует | S$1 500 | Январь 2023 |
| Гонконг | Действует | HK$8 000 | Январь 2024 |
| ЕС (MiCA) | Действует | €0 | Декабрь 2024 |
| США | Действует | $3 000 | Действует |
Как подготовиться: 4 шага
- Проведите оценку готовности к Travel Rule.
- Выберите и интегрируйте совместимое Travel Rule-решение.
- Обновите процедуры KYC/CDD, чтобы собирать обязательные поля данных.
- Обучите комплаенс-команду новым операционным процессам. Консалтинг Bitscore поможет на всех четырёх шагах.
