Хроника давления
В августе 2025 года OFAC ввёл санкции против рублёвого стейблкоина A7A5, биржи-преемника Grinex и совладельцев Garantex — впервые удар пришёлся не только по площадке, но и по самому токену. До этого, в марте, у Garantex изъяли домен и заморозили $26 млн; ЕС ещё раньше внёс биржу в 16-й пакет — первую криптоплощадку в европейских санкционных списках. Несмотря на это, расследования показывают: оборот рублёвых стейблкоинов в трансграничных схемах продолжает расти.
Почему это касается добросовестных игроков
Во-первых, работают вторичные риски: приём средств, прошедших через подсанкционный токен или площадку, тянет за собой комплаенс-вопросы у банков-партнёров. Во-вторых, скорость пометки: адреса из SDN-релизов попадают в риск-базы в день публикации, и вчерашняя «нормальная» транзакция сегодня может оказаться стоп-фактором. Наконец, цепочки преемников: за Garantex пришёл Grinex, за ним придёт следующая вывеска — аналитика связывает кластеры, даже когда меняется бренд.
«Санкционный комплаенс в крипте — это не список имён. Это граф: кто, через кого и какими активами рассчитывается».
Практические выводы
Скрининг должен учитывать не только прямые попадания в списки, но и связь с подсанкционными кластерами на 2–3 прыжка. Bitscore показывает такую связь в риск-профиле адреса и помечает экспозицию к токенам и площадкам из санкционных релизов — до того, как операция зачислена.
