Что известно о режиме
Готовящийся лицензионный режим для операторов обмена закрепляет то, что рынок ждал годами: обязательные KYC/AML-процедуры, требования к хранению активов клиентов, отчётность и надзор. Вместе с реестром операторов ЦФА (259-ФЗ) и нормами о конфискации (ФЗ-38) складывается полный контур: работать «в серую» станет дороже, чем соответствовать.
Чек-лист: что выстроить до подачи
- Транзакционный мониторинг: KYT-скоринг каждого депозита и вывода с документируемыми порогами и правилами.
- Санкционный скрининг: проверка по спискам OFAC, ООН, ЕС на каждой операции, а не раз в сутки.
- Процедуры онбординга: проверка кошельков клиентов с фиксацией результата в досье.
- Отчётность: автоматизированная подготовка СПО/ФЭС в Росфинмониторинг с обоснованием.
- Кейс-менеджмент: журнал аудита всех решений комплаенса — лицензиара будет интересовать процесс, не только результат.
- Хранение доказательной базы: маршруты средств и риск-профили должны выгружаться по запросу регулятора.
«Лицензия — это не разовый экзамен, а режим жизни. Выигрывают те, кто строит процессы за год до дедлайна, а не за месяц».
Чем поможет инфраструктура
Bitscore закрывает технологическую часть чек-листа: Explorer для онбординга, Monitoring + API для транзакционного контроля, выгрузки для отчётности и журнал аудита. Развёртывание on-premise снимает вопросы о локализации данных.
💡 Запросите gap-анализ готовности к лицензированию у консалтинговой команды Bitscore.
