Главное за один день
21 января в московском отеле AZIMUT Сити Олимпик прошёл отраслевой форум по финансовому мониторингу и комплаенсу: 115-ФЗ, KYC и AML. Команда Bitscore работала в зале «Ладога» вместе с комплаенс-офицерами банков, страховых и лизинговых компаний — и делится конспектом.
- Организатор
- Клуб Страховых Конференций (insconf.ru)
- Площадка
- Москва, AZIMUT Сити Отель Олимпик, зал «Ладога»
- Аудитория
- Ответственные сотрудники по ПОД/ФТ, комплаенс и юристы финансовых компаний
- Формат
- Очный форум: доклады, разбор практики, дискуссии
О чём говорили
Открывал программу обзор новелл регулирования внутреннего контроля по 115-ФЗ — что изменилось в требованиях к процедурам за последний год. Много говорили о цифровизации финансового мониторинга: рынок уходит от ручных проверок к скорингу рисков и автоматическим стоп-факторам, а KYC-блок всё глубже работает с идентификацией бенефициаров и цепочками владения.
Отдельная сессия была посвящена платформе ЗСК Банка России — тому, как банки на практике работают с «зелёным», «жёлтым» и «красным» уровнями риска клиентов. Завершала день судебная практика: обжалование блокировок и снижение числа необоснованных отказов в операциях.
Что это значит для крипторынка
Хотя форум посвящён классическому финансовому сектору, повестка прямо пересекается с цифровыми активами: банки всё чаще сталкиваются с P2P-потоками и дроп-схемами, где фиатный след начинается в крипте. Спикеры сходились в том, что без автоматизации мониторинга — скоринга, типологий и сквозной истории операций — выполнять требования 115-ФЗ уже невозможно.
«Платформа ЗСК сняла нагрузку с низкорисковых клиентов, но переложила ответственность на внутренний контроль: жёлтая зона — это всегда решение самого банка».
Выводы Bitscore
Запрос рынка сместился от «как не получить штраф» к «как построить процесс»: участники обсуждали не санкции регулятора, а архитектуру мониторинга. Для криптобизнеса это сигнал — те же требования к СПО и внутреннему контролю неизбежно придут и в сегмент ЦФА и криптообмена.
