×3быстрее подготовка ФЭС
100%покрытие требований 115-ФЗ
16-МРпризнаки дроп-счетов на потоке
Задача
Банк столкнулся с ростом числа клиентов, чьи счета использовались как транзитные для вывода средств, связанных с криптовалютными операциями. Подготовка отчётности по 115-ФЗ велась вручную и отнимала у финмониторинга много времени.
Решение
Внедрили единую систему мониторинга Bitscore: операции клиентов сопоставляются с признаками дроп-счетов из методических рекомендаций ЦБ (16-МР), а связанные криптоадреса проверяются по риск-базе. Формализованные электронные сообщения формируются по шаблонам Росфинмониторинга автоматически.
Результат
Подготовка ФЭС ускорилась примерно втрое, а выявление транзитных схем стало происходить на потоке, а не постфактум. Банк закрыл требования 115-ФЗ без расширения штата финмониторинга.
