Задача
VASP и финтех-компаниям нужны две разные проверки: KYC — кто клиент (документы, биометрия, санкционные и PEP-списки) — и KYT — откуда у него средства (история и риск адресов). Два отдельных поставщика создают разрывы в данных и лишнюю ручную сверку.
Решение
Связали платформу Dataspike (верификация документов, liveness-проверка лица, скрининг по 150+ базам) с транзакционным скорингом Bitscore через API. Онбординг и последующий мониторинг идут в одном потоке: подтверждённая личность сразу сопоставляется с он-чейн риском кошельков клиента.
Результат
Клиенты получают цельную картину «личность + происхождение средств» в одном контуре, без переключения между сервисами и двойного ввода данных. Сократилось время онбординга и ручной сверки, а решения о риске стали приниматься на полном наборе сигналов.
