Задача
CoinX круглосуточно обменивает рубли, сомы, тенге и узбекские сумы на BTC, ETH и USDT для клиентов из СНГ и работает по официальной лицензии под надзором Финансовой разведки Кыргызстана. С ростом оборота ручная проверка адресов перестала масштабироваться, а требования FATF и контроль крупных B2B-сделок (от $50 000) повышали риск пропустить санкционные и даркнет-средства.
Решение
Подключили Bitscore к процессингу обменника: каждый входящий и исходящий адрес автоматически проверяется по категориям риска до зачисления, санкционные и даркнет-связи подсвечиваются, а по крупным сделкам собираются данные под Travel Rule. Высокорисковые операции уходят на ручной разбор.
Результат
Обменник сохранил скорость расчётов и при этом закрыл требования финразведки и FATF без расширения комплаенс-штата. Доля операций, требующих ручной проверки, заметно сократилась, а рисковые средства отсекаются на входе.
